五一節(jié)前，一大批銀行罰單接連落地！

(資料圖)

4月28日，銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)更新了多地銀保監(jiān)局對(duì)轄區(qū)內(nèi)銀行、保險(xiǎn)公司的處罰情況。其中，多家銀行接到百萬(wàn)甚至千萬(wàn)級(jí)的巨額罰單。

具體來(lái)看，上市銀行青島農(nóng)商銀行遭遇天價(jià)罰單，處罰金額達(dá)到3087.27萬(wàn)元，6名相關(guān)負(fù)責(zé)人被罰61萬(wàn)元，主要涉及公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、貸后管理不審慎等問(wèn)題。

對(duì)此，青島農(nóng)商銀行回應(yīng)，本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2020年以前，多數(shù)問(wèn)題已經(jīng)完成整改；并以問(wèn)題整改為契機(jī)，深化結(jié)構(gòu)改革，強(qiáng)化合規(guī)管理，促進(jìn)了整體經(jīng)營(yíng)管理水平全面提升。

此外，廣發(fā)銀行杭州分行因涉及12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，被浙江銀保監(jiān)局處以405萬(wàn)元的罰款。民營(yíng)銀行武漢眾邦銀行也在同日被公布兩份巨額罰單，被湖北銀保監(jiān)局分別處罰830萬(wàn)元、95萬(wàn)元。

來(lái)看詳情——

青島農(nóng)商銀行遭重罰

回應(yīng)：已完成整改

在4月28日公布的多張銀行罰單中，青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行的處罰力度最重，兩張罰單金額分別達(dá)到3087.27萬(wàn)元、100萬(wàn)元。

具體來(lái)看，因公司類貸款風(fēng)險(xiǎn)分類調(diào)整不及時(shí)、向關(guān)系人發(fā)放擔(dān)保貸款的條件優(yōu)于其他借款人同類貸款的條件、流動(dòng)資金貸款管理不審慎、貸后管理不審慎等問(wèn)題，青島銀保監(jiān)局對(duì)青島農(nóng)商銀行罰沒(méi)合計(jì)3087.27萬(wàn)元。

同時(shí)，對(duì)于孫巨仁、姜偉、陳立國(guó)、肖衛(wèi)國(guó)、高佳明、王平剛6名相關(guān)負(fù)責(zé)人，青島銀保監(jiān)局給予警告并處罰款合計(jì)61萬(wàn)元。

值得關(guān)注的是，該次行政處罰作出的日期為2022年8月26日、8月30日。

對(duì)此，青島農(nóng)商銀行回應(yīng)，本次處罰相關(guān)業(yè)務(wù)主要發(fā)生在2020年以前，多數(shù)問(wèn)題已經(jīng)完成整改；并以問(wèn)題整改為契機(jī)，深化結(jié)構(gòu)改革，強(qiáng)化合規(guī)管理，促進(jìn)了整體經(jīng)營(yíng)管理水平全面提升。今年一季度，青島農(nóng)商銀行資產(chǎn)、負(fù)債、收入、利潤(rùn)等主要經(jīng)營(yíng)指標(biāo)增幅均較去年同期實(shí)現(xiàn)翻番，為該行穩(wěn)健高質(zhì)量發(fā)展打下堅(jiān)實(shí)基礎(chǔ)。

然而，本月青島農(nóng)商銀行再度接到青島銀保監(jiān)局的罰單。同在4月28日公布的行政處罰信息公開(kāi)表顯示，因同業(yè)業(yè)務(wù)授信管理不審慎等，青島農(nóng)商銀行被罰款100萬(wàn)元，對(duì)該事項(xiàng)負(fù)責(zé)的個(gè)人李春雷被處警告及10萬(wàn)元罰款。該次行政處罰作出的日期為2023年4月14日。

據(jù)悉，青島農(nóng)商銀行（證券簡(jiǎn)稱：青農(nóng)商行，股票代碼002958）于2012年6月掛牌開(kāi)業(yè)，2019年3月在深交所上市，是全國(guó)最年輕的A股上市銀行。

截至4月28日，青農(nóng)商行股價(jià)2.9元，市值161億元。

4月28日晚間，青農(nóng)商行發(fā)布2022年年度報(bào)告顯示，其去年實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入99.44億元，同比下降3.43%；凈利潤(rùn)23.46億元，同比下降24.11%。同期發(fā)布的一季報(bào)顯示，青農(nóng)商行當(dāng)期實(shí)現(xiàn)營(yíng)業(yè)收入26.72億元，同比增加7.23%；凈利潤(rùn)9.92億元，同比增加6.14%。

與年報(bào)同期披露的是，青島農(nóng)商銀行3名副行長(zhǎng)同時(shí)申請(qǐng)辭職。青農(nóng)商行公告稱，賈承剛、王建華因年齡原因，辭去該行副行長(zhǎng)職務(wù)；李春雷因工作原因，辭去副行長(zhǎng)職務(wù)。在此之前，今年1月，青農(nóng)商行執(zhí)行董事、行長(zhǎng)劉宗波因超過(guò)關(guān)鍵人員任職期限的相關(guān)規(guī)定及年齡原因，已先行提出辭職。

涉“十二宗罪”

廣發(fā)銀行杭分被罰405萬(wàn)元

4月28日，浙江銀保監(jiān)局公布了廣發(fā)銀行杭州分行涉及的12項(xiàng)違法違規(guī)事實(shí)，并對(duì)其處以405萬(wàn)元的罰款。

具體來(lái)看，廣發(fā)銀行杭州分行涉及以下問(wèn)題：

一、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于房地產(chǎn)行業(yè)。二、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于購(gòu)買信托產(chǎn)品、結(jié)構(gòu)性存款、關(guān)聯(lián)小額貸款公司經(jīng)營(yíng)。三、對(duì)公授信業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎，流動(dòng)資金貸款被挪用于股市或者股權(quán)回購(gòu)。

四、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金和信用卡現(xiàn)金分期資金違規(guī)流入資本市場(chǎng)或第三方存管賬戶。五、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金違規(guī)流入房市。六、個(gè)人貸款管理不審慎，個(gè)人貸款資金被挪用于購(gòu)買理財(cái)、信托和期貨。

七、票據(jù)業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎。八、信用證業(yè)務(wù)開(kāi)展不審慎。九、保證金來(lái)源審查不到位。十、違規(guī)與票據(jù)中介合作。十一、小微企業(yè)貸款統(tǒng)計(jì)數(shù)據(jù)不真實(shí)。十二、搭售抵押物財(cái)產(chǎn)保險(xiǎn)。

今年以來(lái)，廣發(fā)銀行各地分支機(jī)構(gòu)頻繁遭遇罰單。銀保監(jiān)會(huì)3月14日公布的罰單顯示，廣發(fā)銀行上海分行因2003年至2019年間員工行為管理嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營(yíng)規(guī)則，未對(duì)集團(tuán)客戶授信實(shí)行統(tǒng)一管理，被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰款共計(jì)150萬(wàn)元。另外，廣發(fā)銀行鞍山分行、臨沂分行等多家分行也被當(dāng)?shù)乇O(jiān)管機(jī)構(gòu)開(kāi)出罰單。

另外，去年12月底中國(guó)人民銀行公布的行政處罰公示信息顯示，廣發(fā)銀行因違反信用信息、反洗錢等有關(guān)管理規(guī)定，被重罰3484.8萬(wàn)元，12名相關(guān)業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人被一同處罰。

兩張罰單落地

武漢眾邦銀行被罰925萬(wàn)元

同在4月28日公布的，還有武漢眾邦銀行的兩份巨額罰單，分別處罰830萬(wàn)元、95萬(wàn)元。

處罰日期為2022年3月10日的罰單信息顯示，武漢眾邦銀行因三項(xiàng)違法違規(guī)被處以95萬(wàn)元的罰單，分別為：第一，貸后管理不盡職，信貸資金被挪用；第二、貸后管理不盡職，信貸資金回流借款人股東本行賬戶；第三，貸款支付審查不盡職，信貸資金回流借款人他行賬戶。

另外一份處罰日期為2022年3月10日的處罰金額達(dá)830萬(wàn)元。湖北銀保監(jiān)局指出，武漢眾邦銀行高管人員未經(jīng)任職資格審查實(shí)際履職；貸款管理不盡職，部分信貸資金用于增資入股；貸款“三查”不盡職。因此對(duì)武漢眾邦銀行予以罰款830萬(wàn)元，并對(duì)4名責(zé)任人合計(jì)罰款130萬(wàn)元。

公開(kāi)資料顯示，武漢眾邦銀行是湖北省首家民營(yíng)銀行，于2017年5月正式開(kāi)業(yè)，注冊(cè)資本40億元。武漢眾邦銀行由卓爾控股主發(fā)起，并聯(lián)合其他多家湖北民營(yíng)企業(yè)共同設(shè)立，是銀保監(jiān)會(huì)批準(zhǔn)成立的全國(guó)第11家民營(yíng)銀行。

上月，湖北銀保監(jiān)局剛對(duì)武漢眾邦銀行及其股東奧山投資、鈺龍集團(tuán)進(jìn)行處罰。因武漢眾邦銀行對(duì)股東股權(quán)管理不到位，奧山投資、鈺龍集團(tuán)累計(jì)增持商業(yè)銀行股份總額5%以上未報(bào)監(jiān)管部門，武漢眾邦銀行被罰款30萬(wàn)元，奧山投資、鈺龍集團(tuán)分別被罰款40萬(wàn)元。

（文章來(lái)源：中國(guó)基金報(bào)）

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