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近日,西南財(cái)經(jīng)大學(xué)中國家庭金融調(diào)查與研究中心聯(lián)合螞蟻集團(tuán)研究院發(fā)布《疫情下中國家庭的財(cái)富變動(dòng)趨勢(2022Q3)——中國家庭財(cái)富指數(shù)調(diào)研報(bào)告》。該報(bào)告顯示,2022年第三季度家庭財(cái)富和收入與上季度基本持平。

報(bào)告主要基于2022年第三季度中國家庭財(cái)富變動(dòng)調(diào)研分析所得。調(diào)研發(fā)現(xiàn),相比上季度,家庭各類資產(chǎn)配置意愿有所調(diào)整,對(duì)股票基金等權(quán)益類資產(chǎn)的配置意愿下降,對(duì)保險(xiǎn)類和貴金屬類資產(chǎn)配置意愿有所增加。

根據(jù)調(diào)研,同上季度相比,家庭的線上投資意愿在2022年第三季度繼續(xù)提升,但增速有所回落。其中,年輕、高資產(chǎn)及一線城市家庭的線上投資意愿相對(duì)最高。

報(bào)告顯示,銀行是家庭主要的財(cái)富管理機(jī)構(gòu),其次是互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)平臺(tái)和基金公司,券商機(jī)構(gòu)緊隨其后。高收入群體的財(cái)富管理機(jī)構(gòu)選擇更為豐富,而低門檻準(zhǔn)入的互聯(lián)網(wǎng)理財(cái)機(jī)構(gòu)普惠了中低收入群體,豐富了其投資渠道。

調(diào)研發(fā)現(xiàn),家庭在投資決策前更傾向于自主研究和聽專業(yè)機(jī)構(gòu)意見,在決策前最看重的因素是金融產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)級(jí)別;選擇財(cái)富管理機(jī)構(gòu)時(shí)更為在意機(jī)構(gòu)的綜合實(shí)力;購買金融產(chǎn)品后更看重其后續(xù)風(fēng)險(xiǎn)提示。

報(bào)告認(rèn)為,相對(duì)均衡化的資產(chǎn)配置是實(shí)現(xiàn)家庭財(cái)富保值增值的重要途徑,在外部市場環(huán)境多變的情況下,家庭分散化、多樣化投資對(duì)抵御市場波動(dòng)尤為重要。

關(guān)鍵詞： 家庭財(cái)富